Rhein-Neckar LebensWert Invest ist gemacht für Menschen, die Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit Rhein-Neckar LebensWert Invest legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus Investmentfonds – mit einer breiten Risikostreuung. Ihre Vermögensanlage wird aufmerksam gesteuert von den Experten der VR Bank Rhein-Neckar eG.
Rhein-Neckar LebensWert Invest
Das persönliche Anlagekonzept
Gemeinsam. Nachhaltig. Für die Region.
Mit unserer neuen Nachhaltigkeitsinitiative Rhein-Neckar LebensWert geben wir der Region etwas Lebenswertes zurück. Jeder verbindet mit einem lebenswerten Rhein-Neckar etwas anderes. Rhein-Neckar LebensWert ist unser Beitrag gemeinsam mit Ihnen zur nachhaltigen Förderung der Metropolregion Rhein-Neckar.
Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt
Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken
Mit Rhein-Neckar LebensWert Invest legen Sie Ihr Geld zukunftsorientiert und nachhaltig an. Sie haben dabei einen Anlageexperten an Ihrer Seite, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt.
Zum anderen beteiligen Sie sich über das Anlagekonzept Rhein-Neckar LebensWert Invest mit einem Teil der Servicegebühr an nachhaltigen Projekten in der Region. Gemeinsam geben wir der Region etwas Lebenswertes zurück.
Gut zu wissen
Rhein-Neckar LebensWert Invest ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.
Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt
Drei Strategien für Ihre Vermögensverwaltung
Bei Rhein-Neckar LebensWert Invest wählen Sie aus drei Anlagestrategien. Die Vermögensverwaltung wird nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert.
Die Anlagestrategie von Rhein-Neckar LebensWert Invest Defensiv
Rhein-Neckar LebensWert Invest Defensiv investiert in aktiv und passiv gemanagte, nachhaltige Publikumsfonds mit dem Ziel, langfristig Ertragschancen bei geringen bis mäßigen Kurs- und Wertschwankungen zu nutzen. Entsprechend dieser Anlageausrichtung liegt der Schwerpunkt des Portfolios derzeit auf Fonds, die in liquide verzinsliche Wertpapiere investieren. Zur Erhöhung der Ertragschancen werden situativ zusätzlich Fonds beigemischt, die in Aktien und Rohstoffe anlegen. Es soll stets eine Streuung auf verschiedene Anlageklassen zur Risikodiversifikation gegeben sein.
Das Portfolio soll über die gesamte Laufzeit ein Chance-Risikoprofil aufweisen, welches für das Muster-Portfolio bei Abschluss des Vermögensverwaltungsauftrags gilt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass das Portfolio stets die zu diesem Zeitpunkt angegebene Verteilung auf die verschiedenen Anlageklassen aufweisen muss.
Muster-Portfolio Rhein-Neckar Lebenswert Invest Defensiv
Die Anlagestrategie von Rhein-Neckar LebensWert Invest Balance
Rhein-Neckar LebensWert Invest Balance investiert in aktiv und passiv gemanagte, nachhaltige Publikumsfonds mit dem Ziel, langfristig attraktive Ertragschancen zu nutzen. Um dieses Ziel zu erreichen, werden vorübergehend erhöhte Kurs- und Wertschwankungen akzeptiert. Entsprechend dieser Anlageausrichtung wird ein großer Teil in Rentenfonds angelegt, daneben aber auch in Fonds, die in Aktien oder Rohstoffe investieren. Zur Risikodiversifikation soll stets eine Streuung im Hinblick auf Investmentfonds verschiedener Anlageklassen erfolgen.
Das Portfolio soll über die gesamte Laufzeit ein Chance-Risikoprofil aufweisen, welches für das Muster-Portfolio bei Abschluss des Vermögensverwaltungsauftrags gilt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass das Portfolio stets die zu diesem Zeitpunkt angegebene Verteilung auf die verschiedenen Anlageklassen aufweisen muss.
Muster-Portfolio Rhein-Neckar Lebenswert Invest Balance
Die Anlagestrategie von Rhein-Neckar LebensWert Invest Dynamik
Rhein-Neckar LebensWert Invest Dynamik investiert in aktiv und passiv gemanagte, nachhaltige Publikumsfonds mit dem Ziel, langfristig hohe Ertragschancen zu nutzen. Um dieses Ziel zu erreichen, werden erhebliche Kurs- und Wertschwankungen akzeptiert. Entsprechend dieser Risikoausrichtung liegt der Schwerpunkt des Portfolios situativ auf chancenorientierten Aktien- und Rohstofffonds. Zur Begrenzung der Kursschwankungen werden zusätzlich defensiver ausgerichtete Investmentfonds beigemischt. Es soll stets eine Streuung auf verschiedene Anlageklassen zur Risikodiversifikation gegeben sein.
Das Portfolio soll über die gesamte Laufzeit ein Chance-Risikoprofil aufweisen, welches für das Muster-Portfolio bei Abschluss des Vermögensverwaltungsauftrags gilt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass das Portfolio stets die zu diesem Zeitpunkt angegebene Verteilung auf die verschiedenen Anlageklassen aufweisen muss.
Muster-Portfolio Rhein-Neckar Lebenswert Invest Dynamik
Schnell und einfach zu Ihrem persönlichen Anlagekonzept
In wenigen Schritten zur passenden Vermögensanlage
1. Schritt
Mit Ihrem persönlichen Berater oder unserem digitalen Anlage-Assistent beantworten Sie kurze und gezielte Fragen zu Ihren Wünschen und Zielen.
2. Schritt
Im nächsten Schritt wird Ihnen die passende Anlagestrategie vorgeschlagen und Sie legen einen Anlagebetrag fest.
3. Schritt
Im letzten Schritt können Sie digital die Anlage abschließen oder sich für einen Termin bei Ihrem persönlichen Berater entscheiden. Nach Vertragsabschluss erhalten Sie ein Depot bei Union Investment. Dann übernehmen die Experten die Verwaltung der Fondsanteile sowie die Verantwortung für das aktive Management.
Zukunftsorientiert und nachhaltig anlegen
Bei einer nachhaltigen Ausrichtung der Anlagestrategie bewerten wir Vermögensanlagen auf einer Nachhaltigkeits-Skala. Hierbei zählen nicht nur rein ökologische Aspekte, wir beurteilen Investitionen im besten Sinne ganzheitlich – d. h. auch gemäß ethischen und sozialen Kriterien. Kurz: Anlegen mit einem entscheidenden Plus an Verantwortungsbewusstsein.
Alles im Blick mit den Services von Rhein-Neckar LebensWert Invest
Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Strategie- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung. Im Strategiebericht erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen. Der Quartalsbericht liefert Ihnen zusätzlich einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.
Chancen und Risiken des Anlagekonzeptes und der eingesetzten Fonds im Einzelnen
Das sollten Sie bei Rhein-Neckar LebensWert Invest beachten
Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
Bitte beachten Sie, dass Ihre individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung von der Anlagepolitik abweichen kann.
Die Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Umgang mit Investitionsentscheidungen können Sie hier einsehen:
